基金溢价 · 预期收益区间计算器
输入申购金额、当前溢价、以及 T+N（默认 N=3），计算在 “连续跌停” 到 “连续涨停” 情景下的收益区间（估算）。
单文件 · 本地可用
¥
%
T+天
第天
+天
%
小提示：回车也可计算；溢价可输入负数（折价）。
计算假设（点开查看）
1) 以“申购成本 = 当日 NAV”为基准，记 NAV = 1（归一化）。
2) 当前市场价 = NAV × (1 + 溢价)。例如溢价 5%，则市场价 = 1.05。
3) 距离可卖出剩余天数：
4) 卖出延迟（封板卖不出）按额外持有天数折算：
5) 未来有效天数内市场价按涨跌停幅度复利变化：
最差：市场价 × (1 - limit)effective（连续跌停）
最好：市场价 × (1 + limit)effective（连续涨停）
6) 为了给出清晰区间，本工具默认 NAV 不变（实际 NAV 会随标的波动）。因此结果是“区间估算”，不是预测。
2) 当前市场价 = NAV × (1 + 溢价)。例如溢价 5%，则市场价 = 1.05。
3) 距离可卖出剩余天数：
remaining = max(N-(day-1),0)4) 卖出延迟（封板卖不出）按额外持有天数折算：
effective = remaining + delay5) 未来有效天数内市场价按涨跌停幅度复利变化：
最差：市场价 × (1 - limit)effective（连续跌停）
最好：市场价 × (1 + limit)effective（连续涨停）
6) 为了给出清晰区间，本工具默认 NAV 不变（实际 NAV 会随标的波动）。因此结果是“区间估算”，不是预测。
结果
输出最差/最好情景下的：预计卖出价值、收益额、收益率（相对申购成本）。
等待输入
收益区间（区间条）
—
最差情景：连续跌停
有效天数内每天都触发跌停（复利）。
预计卖出价值
—
收益额
—
收益率
—
最好情景：连续涨停
有效天数内每天都触发涨停（复利）。
预计卖出价值
—
收益额
—
收益率
—
备注
这是一个“区间估算器”：只把溢价与涨跌停复利叠加，帮助你快速理解风险/弹性。
如果你希望更贴近真实：可以把 “每日涨跌停幅度” 调成对应品种规则； 或者再加一项 “预估NAV日波动” 做二阶区间（我也可以帮你扩展）。